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Los cargos de fraude federal se encuentran entre las acusaciones penales más graves que una persona puede enfrentar. En Maryland y Virginia, los casos que involucran fraude electrónico (wire fraud), fraude postal (mail fraud) y fraude bancario (bank fraud) son procesados rutinariamente por agencias federales. Estas ofensas a menudo conllevan fuertes sanciones, que incluyen largas penas de prisión, órdenes de restitución y daños permanentes a su reputación profesional y personal.
Si está bajo investigación o ya ha sido acusado, necesita comprender el significado de estos cargos de fraude federal, cómo los fiscales construyen sus casos y por qué trabajar con abogados de defensa criminal experimentados en Portner & Shure, P.A., es esencial para proteger su futuro.
El fraude electrónico implica el uso de comunicaciones electrónicas para llevar a cabo o intentar llevar a cabo un esquema fraudulento. Dado que los mensajes electrónicos y las transferencias financieras cruzan las fronteras estatales, el fraude electrónico casi siempre se convierte en un delito federal. Los fiscales a menudo presentan cargos de fraude electrónico cuando hay evidencia de engaño, falsas pretensiones o un plan para obtener dinero, propiedad o ganancia financiera de manera ilegal.
Las comunicaciones electrónicas pueden incluir llamadas telefónicas, correos electrónicos, mensajes de texto, transacciones en línea, mensajes en redes sociales y transferencias electrónicas de fondos.
Ejemplos de casos federales de fraude electrónico incluyen:
Los cargos de fraude electrónico son extremadamente amplios. Incluso si finalmente no se perdió dinero, el gobierno federal aún puede presentar un caso si cree que usted tenía la intención de cometer fraude.
El fraude postal ocurre cuando alguien utiliza el servicio postal o un transportista privado como FedEx o UPS para llevar a cabo un esquema fraudulento. Es uno de los delitos federales más antiguos y frecuentemente imputados. Cualquier intento de acceder a dinero, propiedad o beneficios financieros mediante el engaño utilizando el correo puede resultar en cargos.
El fraude postal no requiere un esquema completado. El acto de enviar o recibir materiales como parte del presunto fraude puede ser suficiente para que los fiscales federales presenten cargos.
Ejemplos de fraude postal incluyen:
Al igual que el fraude electrónico, los cargos de fraude postal a menudo aparecen junto con otras alegaciones federales, como robo de identidad, delitos fiscales o fraude bancario.
El fraude bancario implica cualquier intento de defraudar a una institución financiera u obtener dinero de un banco mediante declaraciones falsas o acciones fraudulentas. Debido a que los bancos están asegurados federalmente, el fraude bancario es siempre un delito federal investigado por agencias como el FBI, la Oficina del Inspector General de la FDIC o fiscales federales.
Los cargos de fraude bancario también pueden aplicarse a intentos, lo que significa que el gobierno no necesita probar que el banco realmente sufrió una pérdida.
Las formas comunes de fraude bancario incluyen:
Los cargos de fraude bancario a menudo implican grandes cantidades de documentación e investigaciones prolongadas. Una vez que se presentan los cargos, los fiscales suelen creer que tienen pruebas sólidas, lo que hace que la representación legal temprana sea crítica.
Los delitos de fraude federal conllevan algunas de las penas más severas bajo la ley federal. Cada ofensa puede resultar en largas penas de prisión, multas sustanciales, restitución y consecuencias colaterales que lo seguirán por el resto de su vida.
Dependiendo del caso, las penas por fraude electrónico, postal y bancario pueden incluir:
Debido a que cada presunto acto de fraude puede ser acusado por separado, muchos acusados enfrentan múltiples cargos, lo que aumenta la exposición potencial.
Las pautas federales de sentencia consideran factores como:
Incluso los infractores por primera vez pueden enfrentar tiempo en prisión si los fiscales alegan una pérdida financiera significativa o un plan coordinado para defraudar.
Las condenas por fraude pueden afectar mucho más que su sentencia. Las consecuencias a largo plazo incluyen:
Debido a que hay tanto en juego, es fundamental buscar representación legal lo antes posible.
Si descubre que está bajo investigación o ha sido acusado de fraude electrónico, fraude postal o fraude bancario, tome las siguientes medidas de inmediato:
Es posible que los investigadores federales ya tengan meses de documentación antes de que usted sepa que es un objetivo. Contar con asesoría legal experta desde el principio ayuda a proteger sus derechos y prevenir errores perjudiciales.
Los casos de fraude federal son complejos, detallados y agresivamente procesados. Necesita un equipo legal que comprenda el procedimiento penal federal, las pautas de sentencia y los métodos de investigación utilizados por agencias como el FBI, el IRS, los inspectores del USPS y los reguladores financieros federales.
Portner and Shure, P.A. proporciona:
Nuestra firma ha representado a clientes en Maryland, Virginia y toda la región de DMV que enfrentan graves acusaciones federales. Ya sea que su caso involucre comunicaciones electrónicas, transacciones financieras o actividad basada en correo, trabajamos para proteger su libertad, su historial y su futuro.
Si enfrenta cargos federales de fraude electrónico, postal y bancario en Maryland o Virginia, no espere para buscar ayuda legal. Los fiscales federales actúan con rapidez, y la intervención temprana de un abogado defensor experto puede marcar una diferencia significativa en el resultado de su caso.Para hablar con un abogado, contáctenos al (301) 854-9000 para una consulta rápida y gratuita. Nuestro equipo está listo para defender sus derechos y luchar por el resultado más sólido posible.
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